Türkiye, yasa dışı bahis, dolandırıcılık, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadelede önemli düzenlemelere imza attı. Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum seviyesini artırmayı hedefleyen bu adımlar, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ve elektronik para kuruluşlarına yönelik kapsamlı değişiklikler içeriyor.
Kripto Para Transferlerine “Seyahat Kuralı” Getirildi
KVHS’ler artık MASAK mevzuatı kapsamında finansal kuruluş olarak değerlendiriliyor ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi için uyum programı hazırlama yükümlülüğü taşıyor. Kripto para transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini içeren “seyahat kuralı” uygulanmaya başlandı. Ayrıca, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına veya saklanmasına aracılık etmeleri yasaklandı. Bu düzenleme, yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkla mücadelede önemli bir adım olarak görülüyor.
Anonim Ön Ödemeli Araçlara Kısıtlama
Ödeme ve elektronik para kuruluşlarında müşteri tanıma kuralları sıkılaştırılırken, dolandırıcılık ve yasa dışı bahisle bağlantılı anonim ön ödemeli araçların kullanımına ciddi kısıtlamalar getirildi. Bu önlemler, kayıt dışı ekonomiye karşı daha güçlü bir denetim mekanizması oluşturmayı amaçlıyor.
Pazaryerleri de MASAK Yükümlüsü Oldu
Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri), MASAK yükümlüleri arasına dahil edildi. Bu kapsamda pazaryerleri, yalnızca üye iş yerleriyle gerçekleştirilen işlemler için yükümlü kabul ediliyor.
Kimlik Bilgilerindeki Değişiklikler
Yeni kimlik kartlarında doğum yeri ve ehliyetlerde anne-baba adının bulunmaması nedeniyle MASAK denetimlerinde yaşanan sorunlar giderildi. Türk vatandaşlarının kimlik tespitinde bu bilgilerin alınması zorunluluğu kaldırılırken, yabancı uyruklu kişiler için doğum yeri bilgisinin alınmasına devam edilecek.
Bu düzenlemeler, Türkiye’nin mali suçlarla mücadeledeki kararlılığını ortaya koyarken, FATF standartlarına uyum konusunda önemli bir ilerleme kaydedildiği değerlendiriliyor.
